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25位金融高管任职资格被否 资格考试折射能力不足

2020-04-21 08:45:09    来源:金融投资报

因考试“挂科”而错失高管任职资格,这样的事件近年来在金融行业时有发生,并成为金融高管任职资格被否的主要原因之一。据《金融投资报》记者不完全统计,截至4月20日,年内银保监系统公布的任职资格批复中,25位金融高管任职资格被否。其中,14位涉及考试“挂科”或能力不足,占比过半。

14位拟任高管考试挂科

不同于其他行业,金融机构高管任职往往需要经过监管部门核准许可。其中,资格考试正是任职门槛之一。据银保监会公开信息,今年以来任职资格被否的银行高管中,14位涉及考试“挂科”或能力不足,占比过半。

其中,中国农业发展银行云南省分行营业部拟任马能韬为寻甸回族彝族自治县支行行长,但按照银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格审核程序,在任职资格审核期内,马能韬未能通过云南银保监局组织的银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员专业知识及能力测试。依据相关规定,云南银保监局指出,马能韬尚不具备拟任的高级管理人员职务所需的相关专业知识及能力,不予核准其任职资格。

同样因未通过任职资格考试而错失高管任职资格的,还有庆阳市西峰区彭原镇泰信农村资金互助社拟任理事张帅、易门兴福村镇银行拟任行长助理季琦、鄯善中成村镇银行拟任财务部门负责人蒙亮、某国有银行阳曲支行拟任行长郁兵、讷河资金互助社拟任理事长赵志滨、某国有银行肃北支行拟任行长乌仁岱、某股份制银行敦煌支行拟任行长李秀萍等。

与此同时,今年以来,还有多位银行业拟任高管因“能力不足”,不符合《中国银保监会农村中小银行机构行政许可事项实施办法》第一百零二条第四款“具有担任拟任职务所需的相关知识、经验及能力”的条件,任职资格未被核准。如呼伦贝尔农村商业银行拟任董事长韩新平,赤峰市元宝山玉龙村镇银行拟任董事石英磊,黑龙江林甸农村商业银行拟任董事潘阳、拟任独立董事张艳雷等。

保险机构拟任高管亦出现相似情况。因未通过高级管理人员任前保险法律、行政法规的基本理论知识测试,泛华联兴保险销售股份公司射洪营业部拟任主要负责人朱礼科任职资格未被核准。

西藏银保监局批复则显示,在对某财险公司省级分公司拟任总经理助理谌翠霞开展任职考察谈话时,发现其不熟悉保险业务知识、不了解保险合规管理知识及监管要求,不具备保险公司省级分支机构高级管理人员的履职能力和素质,因此不予核准其任职资格,同时在6个月内不得重新申报同一职务的任职资格核准申请。

资格考试折射能力不足

对于普通老百姓而言,“高学历”、“高智商”是对金融机构高管的普遍印象。那么,“难倒”了部分拟任金融机构高管的资格考试,是否真的困难重重?

有关人士指出,金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格专业知识考试的目的是通过对拟任人的专业知识测试,审查拟任人是否符合相关任职资格条件。目前,多省均发布《银行业金融机构董事(理事)和高级管理人员任职资格考试办法》。从考试内容来看,专业知识考试内容为拟任人应熟悉并掌握的有关经济、金融的基本法律知识和专业知识。监管部门就考试范围拟订专业知识考试大纲,并根据调整和修改情况向银行业金融机构公布。

专业知识考试根据拟任人拟任职务的不同设定相应的难度级别。考试成绩采取百分制,合格分数为六十分。未通过专业知识考试的,在行政许可期限内可安排1次补考。

保险业则略有不同,根据2016年发布的《保险机构董事、监事和高级管理人员任职资格考试管理暂行办法》,考试内容包括公共知识、专业知识和岗位要求等三部分。考试未通过人员可以申请补考,每人每年补考不得超过2次。

上述人士认为,资格考试“难度不大”,主要考察拟任高管是否具备任职所必需的知识和能力水平。目前网络上已有银行高管考试相关题库和APP,可以进行在线模拟测试与复习。

但是,这样的“基础”考试,依然成为部分拟任金融机构高管未能逾越的“门槛”,甚至错过补考机会。如讷河资金互助社拟任理事长赵志滨“高管考试及补考成绩均不及格,未通过考试”,齐齐哈尔银保监分局指出,其不具备讷河资金互助社理事长所需相关知识、经验及能力,不符合任职资格的基本条件,任职资格未被核准。(记者吉雪娇)

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