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辽宁建平农商行涉9宗罪被罚200万 管理层被“一窝端”

2020-06-15 17:26:35    来源:东方网

6月12日,银保监会网站披露了朝阳银保监分局对辽宁建平农村商业银行(建平农商行)开出的11张罚单。11张罚单包括1张对该行的处罚和10张个人罚单。在个人罚单中,建平农商行董事长隗洪军被禁止从事银行业工作5年,行长刘士义被禁止从事银行业工作5年,副行长王国威、王永生被取消高级管理人员任职资格5年。 建平农商行也因9项违规事由数罪并罚,被罚款200万元。作出处罚决定的日期是2020年6月4日。

建平农商行9项违规事由数罪并罚,被处罚款200万元

朝阳银保监分局对建平农商行的罚单显示有9项违法违规事实,分别为:1.主要股东以非自有资金入股;2.重大关联交易未按照监管要求进行审批;3.未经任职资格核准实际履行高级管理人员职责;4.违规为关联方融资行为提供担保;5.贷款“三查”不尽职,向不符合条件的借款人发放贷款;6.未对集团客户统一授信;7.贷款“三查”不尽职,以贷收息;8.调整贷款分类掩盖不良贷款;9.非现场监管统计数据与实际不符。由此,建平农商行被罚款200万元。

值得注意的是,在该张对建平农商行的罚单中,法定代表人显示已经是侯凤华。不过,侯凤华的任职资格还没有监管部门的核准。

建平农商行管理层被“一窝端”

从朝阳银保监分局对建平农商行开出的10张个人罚单来看,囊括了建平农商行大部分高层管理人员。

2018年10月19日,辽宁银监局关于《辽宁建平农村商业银行股份有限公司及分支机构开业的批复》中显示,核准王国威、王永生建平农商行副行长资格,张振合董事会秘书资格。2019年3月29日,朝阳银保监分局发布的批复显示,核准刘士义建平农商银行行长的任职资格,同日发布的另一则批复显示,核准都威建平农商银行副行长的任职资格。2019年2月21日,朝阳银保监分局关于核准崔海新任职资格的批复显示,核准崔海新建平农商银行财务总监的任职资格。

此次的个人罚单对象中有建平农商银行董事长隗洪军,监事长孙绪军,行长刘士义,副行长王国威、王永生、都威,还有董事会秘书张振合,财务总监崔海新。

罚单显示,

董事长隗洪军

对建平农商行主要股东以非自有资金入股行为负领导责任和直接责任,对贷款“三查”不尽职向不符合条件的借款人发放贷款、贷款“三查”不尽职以贷收息、未对集团客户统一授信、非现场监管统计数据与实际不符行为负管理责任,被处罚禁止从事银行业工作5年。

行长刘士义

对建平农商行违规为关联方融资行为提供担保行为负领导责任和直接责任,对重大关联交易未按照监管要求进行审批、贷款“三查”不尽职向不符合条件的借款人发放贷款行为负领导责任,对调整贷款分类掩盖不良贷款、非现场监管统计数据与实际不符行为负管理责任,被处罚禁止从事银行业工作5年。

其他几张个人罚单,从处罚决定来看,副行长王国威、王永生被取消高级管理人员任职资格5年,监事长孙孙绪军、董事会秘书张振合被处以警告且罚款5万元,副行长都威、财务总监崔海新和其他几名员工均被处以警告。

持股比例超过15%的股东对该行的部分股权处于出质状态

天眼查显示,建平农商行的前十大股东和持股比例分别为:北京远东环渤海建材有限公司持股17%、中建环球投资控股集团有限公司持股17%、南京圣文祥电子科技有限公司持股16.33%、江苏省装饰工程集团有限公司持股16.33%、朝阳天福药业有限责任公司持股2.90%,自然人王学林、麻琦、贾佳、林素青持股1.45%,自然人国晓文持股1.26%。

值得一提的是,前十大股东里,北京远东环渤海建材有限公司、中建环球投资控股集团有限公司、南京圣文祥电子科技有限公司、江苏省装饰工程集团有限公司投资的建平农商行的部分股权处于出质状态。

2018年10月19日,辽宁银监局关于《辽宁建平农村商业银行股份有限公司及分支机构开业的批复》显示,建平农商行由建平县农村信用合作社变更而来,注册资本为6.90亿元,第一任董事长是隗洪军。

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