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美国硅谷银行遭流动性危机重挫60%，银行股全线暴跌引发恐慌-每日看点

2023-03-10 08:01:37 来源：金十数据

周四，追踪美国上市银行股价表现的一个指数创下近三年来最大跌幅，投资者担忧美联储快速加息的冲击恐令银行业承压。

专门从事风险资本融资的美国商业银行-硅谷银行（Silicon Valley Bank，SVB）在受到证券投资组合亏损和其银行风险资本支持的公司融资放缓的打击后，采取了措施来提振资本。但这种自救举措随后令其股价创下历史最大跌幅，周四重挫60%，这还带崩了美股银行股，美国银行、富国银行和摩根大通均下跌至少5%。美国四大银行在周四的交易中损失了470亿美元的市值：摩根大通市值损失约200亿美元，美国银行市值损失大约150亿美元，富国银行市值减少了85亿美元，花旗集团市值减少30亿美元。

KBW银行股指数重挫7.7%，创2020年6月以来最大跌幅。周四的暴跌彻底抹去了银行股2023年的强劲开局。KBW银行指数今年年初上涨了14%以上，但过去五周中有四周下跌。

(资料图)

硅谷银行表示会发行股票、出售其投资组合中几乎所有的可供出售证券（或导致18亿美元的税后利润损失），并计划通过出售普通股和优先股募资22.5亿美元。硅谷银行CEO表示，他们采取这些行动是因为预计利率将继续走高，公共和私人市场会面临压力，客户在投资业务时的现金消耗水平也会上升。此前，标普对该公司的评级下调至“BBB-”，前景消极，同时有机构建议企业把资金从该银行取出，硅谷银行盘后下跌超20%。对冲基金Coatue、风投机构USV、投资机构Founder Collective均建议企业撤出在硅谷银行的资金。

据知情人士透露，SVB金融集团首席执行官Greg Becker周四召开电话会议，建议SVB旗下硅谷银行的客户在对该银行财务状况的担忧中“保持冷静”。Becker在当地时间上午11点半左右举行了大约10分钟的电话会议。这位因谈论私人信息而要求不具名的人士称，Becker要求该行的客户，包括风险资本投资者，像过去40年该行支持其客户那样支持该行。

DA Davidson的分析师Gary Tenner接受采访时表示，SVB旗下硅谷银行的消息引发恐慌，“更多银行的资本大坝开始决堤了吗？还会有更多坏消息吗？”分析师指出，硅谷银行的流动性危机把人们吓坏了，因为该行历来是一家非常强大、运营良好的银行。

随着美联储激进加息，那些在利率较低时增加信贷并进行其他投资的银行已经看到这些资产的价值受到侵蚀。与此同时，银行家们必须更努力地留住储户，这意味着银行需要付出更多代价才能挽留客户，或者在某些情况下以较大的折扣出售部分低收益资产来应对储户取款。对于规模较小的地区和社区银行而言，存款流失可能是严重的，并严重影响盈利能力。

此外，在被币圈风波牵连致财务严重受损后，Silvergate Capital Corp.计划逐步关闭业务并进行清算。这也令市场情绪雪上加霜。而且对存款的竞争正在加剧。巴克莱银行策略师约瑟夫·阿巴特表示，到2022年底，美联储基准利率上涨了425个基点，其中只有约四分之一传递给了储户。这些银行利率比政府和优质货币市场基金的7天收益率低近200个基点，比4周国库券收益率低260个基点，两者差距为30多年来最大。

Exante Data and Market Reader的创始人Jens Nordvig表示，利率上升带来的所有风险尚未反映在资产价格中。Nordvig说：

“多年来，我们一直处于零利率制度下，银行也以某种方式运作。某些银行将在完全不同的环境中遇到困难。”

Seaport Research的分析师Jim Mitchell表示，距离银行第一季度的业绩公布只有一个月的时间，一些投资者可能会对这些公司面临美国存款压力的风险感到不安，但“我们相信今天的消息不会改变全球大型银行的前景（今天的抛售似乎没有根据）”，Mitchell在一份报告中说。高盛集团和花旗集团等对存款依赖程度较低的银行“可能会继续保持更好的表现”。

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