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业绩前瞻丨Q1业绩报告即将拉开序幕危机后美国银行股是否承压？

2023-04-11 11:02:52 来源：金十数据

上个月的银行业危机和经济放缓，可能会损害美国银行股的盈利能力。因此大部分华尔街银行一季度业绩表现可能会承压，并在今年余下时间前景愈发黯淡。

路透分析师预计，美国六大行的每股收益预计将较去年同期下降10%。4月14日（周五）美国银行股的首份业绩将出炉，并将拉开美股一季度业绩报告的序幕。

(资料图片)

分析师表示，上个月硅谷银行倒闭后，储户开始纷纷逃离小型银行转向大型银行。大型银行吸纳了不少廉价存款，这可能会提振几家银行巨头的净利息收入。

摩根大通，美国的银行业巨头之一，它的净利息差即贷款利息收入与存款支付利息之间的差额高于其他同行，因此这家银行的表现可能会领先于其他银行。据路透测算，该银行的EPS或将增长30%，净利息收入料增长36%。

然而，金融环境收紧和经济放缓，意味着银行将面临贷款增长乏力和信贷恶化的前景，这会迫使它们增加对潜在损失的拨备。

Wedbush证券分析师David Chiaverini在一份报告中表示：“我们预计银行的盈利季节将面临巨大挑战。”

他说，银行管理层将变得更为保守，实施流动性措施，可能导致净利息收入的下行修正。

利润还可能受到交易和资本市场活动停滞不前的影响，一些分析师还预测交易收入也可能放缓。这些趋势特别会影响高盛和摩根士丹利等投资银行巨头。

分析师表示，固定收益、外汇和商品（FICC）的强劲表现部分抵消了第一季度股票交易较去年同期下降的影响，但交易收入可能会受到损害。

高盛的每股收益可能会下降五分之一，受到投资银行业务的困扰，此前该行四季度利润下降了69%，受到财富管理收入和消费者业务亏损的影响。

这六家银行拒绝就即将发布的业绩和预测发表评论。

标普500银行股指数年初至今累计下跌14%。

随着利率上升，银行获得的借款利息收入超过了支付给储户的利息收入。

根据Refinitiv I/B/E/S的分析师预测，美国六大行的净利息收入预计将比去年同期增长约30%。然而，不良贷款可能会抵消来自利息收入的收益。

评级机构穆迪北美银行团队负责人Ana Arsov表示：“今年仍将有额外的拨备增加，特别是商业房地产和潜在的消费信用卡等领域。”

她预计商业和工业、汽车和抵押贷款等领域的贷款增长将放缓。

投资者将仔细审查资产负债表，来确定哪些银行在3月份的银行业危机中，吸纳或损失了存款，同时评估其对贷款和美国经济的影响。

从业绩结果可以看出，放贷人可以多快地筹资经营，他们是否有足够的缓冲来处理冲击。

“由于最近的压力，银行资本和流动性水平的担忧可能会持续至少几个月，”道明证券美国利率策略师Gennadiy Goldberg在一次采访中说。

Refinitiv I/B/E/S的每股收益预测：

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