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新消息丨瑞信迎史上最惨一年：巨亏超70亿瑞郎、遭千亿撤资、评级被下调

2023-02-10 12:03:35 来源：金十数据

在客户疯狂撤资数十亿美元之后，瑞士信贷集团周四公布了自2008年全球金融危机以来最大的年度亏损，同时瑞信还预测，今年将出现进一步的“重大”亏损。

财报显示，瑞信集团2022年的净亏损总额达到72.9亿瑞郎，为连续第二年出现亏损。该行还表示，其财富管理部门和投行部也可能在2023年第一季度出现亏损。

(资料图片仅供参考)

瑞信集团财富管理部门四季资金流出达927亿瑞郎，远高于分析师预估的619亿瑞郎，这令该部门管理资产的总规模降至5405亿瑞郎。

受到一个又一个丑闻的打击，去年第四季度瑞信遭到了急剧加速的撤资，资金流出额超过1100亿瑞郎（1200亿美元），尽管该行表示情况一直在改善。

瑞士金融市场监管局在一份声明中表示，尽管瑞信的流动性缓冲对该行重组起到了稳定作用，但该监管机构表示，“在这种情况下仍将非常密切地监控瑞信”。

这一结果被代表瑞信部分股东的Ethos Foundation形容为“灾难性的”，并导致该行股价周四暴跌14.7%至2.77瑞郎，估值降至111亿瑞郎。

这家瑞士第二大银行已开始对其业务进行重大改革，试图通过削减成本和裁员来重振业绩，包括在瑞士信贷第一波士顿（CSFB）品牌下为其投行业务创建一个独立的业务，该投行去年12月从投资者那里筹集了40亿瑞士法郎。瑞信首席执行官科纳（Ulrich Koerner）表示：

“我们已经有一个重建瑞信的明确计划，并打算继续实现我们为期三年的战略转型。我们已经做了一个谨慎且周密的计划。”

尽管如此，分析师仍对其亏损和资金流出的规模感到震惊。Keefe Bruyette & Woods的分析师哈利特（Thomas Hallett）在一份报告中表示，瑞信的“经营业绩甚至比人们担心的还要糟糕，资金外流水平也相当惊人”。他说：

“由于2023年瑞信将继续出现严重亏损，我们预计将出现（对该行的）另一波评级下调，我们认为没有理由持有这些股票。”

去年11月，评级机构标准普尔将该行的评级降至只比垃圾级高一级。资金“大失血”一度导致该行违反了一些流动性要求，但该行首席财务官周四表示，这一问题已得到解决。

该行大量的存款和净资产流出加剧了其黯淡的前景。托贝尔银行分析师文迪蒂（Andreas Venditti）将去年描述为“瑞信167年历史上最糟糕的一年之一”，并表示其短期内不会有什么喘息的机会。

业务披露不够透明恐损害投资者利益

瑞士信贷投行部2022年亏损了38亿法郎，大致相当于该部门员工的薪酬支出。该行表示，由于交易收入大幅下降，造成了巨额亏损，该行还指出，去年最后3个月“大量存款外流”也引发了“加速去杠杆化”的影响。

关于剥离投行业务的计划，瑞信表示，该行已斥资1.75亿美元收购了前董事会成员克莱因（Michael Klein）的咨询业务。

不过，这些计划也引发了一些投资者对潜在利益冲突的担忧。Ethos周四表示，该公司引发了“治理方面的担忧”，有关该交易的信息几乎没有披露。

Ethos首席执行官考夫曼（Vincent Kaufmann）称其对支付（给克莱因）的金额感到惊讶，他说：

“我们目前对这家公司知之甚少，只知道截至2022年10月，克莱因先生仍是瑞士信贷董事会成员，同时也是CSFB的首席执行官”。

瑞信没有透露可能支持这家投行的其他投资者的细节。科纳去年曾表示，有投资者承诺投资5亿美元，但未披露具体个人信息。